Bancos devem bloquear contas suspeitas de fraude, determina Banco Central

As instituições financeiras de todo o país passaram a ser obrigadas a bloquear transações destinadas a contas com suspeita de envolvimento em fraudes, conforme determinação do Banco Central (BC). A regra, anunciada em setembro, entrou em vigor oficialmente nesta segunda-feira (13).

Segundo o BC, a medida vale para qualquer tipo de pagamento, incluindo PIX, TED e transferências bancárias, e tem como objetivo fortalecer o combate ao crime organizado no sistema financeiro.

Os bancos deverão usar todas as informações disponíveis, de bancos de dados públicos e privados, para identificar suspeitas de fraude. Caso uma conta seja bloqueada, o titular deverá ser informado sobre a medida e o motivo do bloqueio.

A ação se soma a outras iniciativas do BC, como o bloqueio de chaves PIX associadas a golpes e a criação de limites menores para transferências em instituições não autorizadas.

Nos últimos meses, o país registrou uma série de ataques cibernéticos e esquemas de lavagem de dinheiro envolvendo fintechs e empresas de tecnologia financeira. Em setembro, por exemplo, um ataque à Sinqia desviou cerca de R$ 710 milhões em transações irregulares.

O Banco Central reforçou que as novas regras visam garantir a segurança das operações financeiras e reduzir os riscos de fraudes e crimes digitais no país.