Bancos endurecem regras contra contas laranjas e casas de apostas irregulares

A Federação Brasileira de Bancos (Febraban) divulgou um conjunto de novas regras de autorregulação para intensificar o combate a fraudes e atividades ilícitas no sistema financeiro. As medidas visam endurecer as exigências para o encerramento das chamadas “contas laranjas” (abertas de forma legítima, mas usadas para ocultar dinheiro ilegal), “contas frias” (abertas de forma fraudulenta, sem conhecimento do titular) e contas ligadas a casas de apostas online irregulares.

Pelas novas diretrizes, os bancos passam a ter a obrigação de manter políticas rigorosas de verificação, recusar transações suspeitas e encerrar imediatamente as contas ilícitas, comunicando a decisão ao titular. Além disso, o reporte desses casos ao Banco Central passa a ser obrigatório, permitindo o compartilhamento de informações entre as instituições financeiras.

O processo será monitorado pela autorregulação da Febraban, que pode aplicar punições em caso de descumprimento, variando de ajuste de conduta e advertência até a exclusão do sistema. A Febraban reforça que as regras complementam as ações já implementadas pelo BC e pelo governo federal contra o crime organizado e a lavagem de dinheiro.